【新手教學】加密貨幣交易所推薦（附交易量及手續費）

初次投資加密貨幣？相信你首個要面對的難題是 — 揀選合適的加密貨幣交易所！現時市面上有近百間加密貨幣交易所，新手當然難以選擇，所以Preface決定為你綜合全球及香港加密貨幣交易所排名，再比較5大加密貨幣交易所的手續費、操作難易度、安全性等等，全面助你找出最適合自己的主戰場！

加密貨幣交易所有哪些種類？

中心化

約99%交易所均以中心化形式運作，這種交易所涉及第三方，以確保交易按預期進行。而配合大多數國家的反洗黑錢政策，中心化交易所通常要求其用戶於使用他們的服務前進行實名驗證 (KYC)。透過中心化交易所進行交易，用戶將能更容易地用普通貨幣購買想要的加密貨幣，惟少部份由實體所持有的交易所有較高機會受到攻擊。

去中心化

這種交易所允許用戶進行點對點 (P2P) 交易，無需涉及第三方，而資金則是儲存於區塊鏈上。由於交易是透過使用智能合約自動進行，基本上只要智能合約寫得好，就不存在安全漏洞，不只被竊取加密貨幣的機會較低，費用亦一般較便宜。然而，去中心化交易所卻不太適合新手，因為有些去中心化交易所並不提供法定貨幣兌換服務，用戶只能將一種加密貨幣換成另一種，遇到問題也未必有客戶服務團隊解答。

混合型

混合型屬於新一代的交易所，務求結合中心化的便利及去中心的安全及自由。這種交易所有機會涉及第三方，但它們同時容許用戶保管自己的資金。

資料來源：SoFi

如何揀選加密貨幣交易所？

安全性

至今已有不少大型交易所破產，造成用戶損失資金，因此交易所的安全性絕對不容忽視。在決定前建議先查看平台的評價，以及深入了解它們就保護用戶資金而製定的安全協議，確保所揀選的交易所能提供足夠保障。

手續費

加密貨幣交易所的手續費結構各有不同，有的會收取統一交易費用，有的則較靈活彈性。在使用特定交易所前，建議多花點時間了解其收費，以免之後要支付隱藏或高額的交易費用。

流動性

購買加密貨幣的方式有許多，包括銀行轉賬、PayPal、信用卡、借記卡及加密貨幣。不過，對本身沒持有加密貨幣的初學者來說，建議選擇接受法定貨幣的交易所。

貨幣種類

幾乎全部加密貨幣交易所均支援比特幣及以太幣，但如果你想購買其他貨幣，就必須自行了解交易所有否提供該貨幣種類。

用戶界面及體驗

易於操作、用戶友善的界面，絕對能減少交易時出現失誤的機會，對加密貨幣新手來說尤其重要。 而好消息是大部份加密貨幣交易所均有提供免費試用，用戶可一邊試用一邊評估使用的難易程度，從而揀選出最適合自己的交易所。

資料來源：Yahoo Finance、Information Age

加密貨幣交易所排名2022

全球

2022年5月22日資料
資料來源：CoinGecko

香港

2022年5月22日資料
資料來源：CoinGecko

5大加密貨幣交易所推薦

Binance

簡介

成立於2017年，Binance目前是全球加密貨幣交易量排名第一的交易所，用戶超過1千萬。總部現設於對加密貨幣較友好的馬爾他共和國。

申請手續 + 需時

填寫完姓名、出生日期、居住地址後，即可完成基本開戶，但要使用Binance所有產品及功能的話，新政策求有用戶至少完成中級身份驗證，即須上傳證件及進行臉部識別。申請程序簡單，但審批需時，由1小時至3天不等。

優點

1. 加密貨幣交易量交易量全球第一
2. 交易幣種超過100種
3. 設有用戶安全資產基金（SAFU）

缺點

1. 拒絕香港用戶進行合約操作
2. 交易高峰期有機會出現故障
3. 不設電話客服，僅提供線上客服
4. 合法性受到質疑

現行優惠

現透過邀請碼開戶，即享永久20%交易費折扣優惠

IBTC

簡介

成立於2019年，iBTC是一個香港加密貨幣交易平台，主打簡單平台設計。

優點

1. 提供完全透明、即時到賬的入幣及提幣服務
2. 介面設計簡潔易用
3. 大多數資金存儲在離線冷錢包中

缺點

1. 交易幣種較少
2. 規模較小

Crypto HK

簡介

成立於2017年，Crypto HK是香港最大加密資產場外交易所之一，亦為香港註冊公司。

優點

1. P2P/C2C無最低交易額限制
2. 設有門市
3. 超過700種虛擬幣可供交易

缺點

1. 全現金交易

AAX

簡介

成立於2018年，AAX是全球首家採用倫敦證券交易所集團的Millennium交易平台撮合引擎的數字貨幣交易所，同時為首家加入倫敦證券交易所集團合作夥伴平台的交易所。

優點

1. 在交易高峰期，延遲低至500毫秒以下，交易可靠性高
2. 以轉數快FPS或銀行轉帳買幣時，無需支付轉帳手續費
3. 設全球社群供用戶互相交流

缺點

1. 合約交易幣種較少

WireX

簡介

成立於2014年，WireX是一所英國金融新創公司，亦是第一所獲FCA執照的公司。WireX後於2018年推出自己的加密的借記卡，讓用戶能在同一個賬戶中進行買賣及管理法定貨幣和加密貨幣。

優點

1. 支援港幣、美元、日元等多種法幣充值
2. 可使用香港銀行信用卡直接簽帳買幣
3. 可同時申請Wirex扣帳卡

缺點

1. 雖然牌照齊全，但不設存款保障
2. 用戶的扣帳卡有機會因所在地區的條例更改而停止服務

資料來源：Gofire.today

常見問題

在香港買加密貨幣犯法嗎？

金管局在2017年成為首個介入加密貨幣買賣的政府部門，並發聲明指任何人買賣符合《證券及期貨條例》中「證券」及「期貨」定義的加密貨幣，其交易活動都會受證監會規管，而提供加密貨幣「證券」及「期貨」的機構則須持有牌照。 然而，由於一般買賣加密貨幣並不符合相關定義，故一般投資者大可如常買賣而不會有犯法的風險。

參考資料：Planto

加密貨幣交易所受監管嗎？

無論交易是否在香港進行，只要該加密貨幣交易所以香港投資者作為目標，並就最少一種證券型代幣 (如股票代幣) 提供交易服務，便須向證監會就第1類 (證券交易) 及第7類 (提供自動化交易服務) 受規管活動領取牌照，並受與適用於證券經紀商及自動化交易場所的標準相若的特設規定所約束。

不過，如加密貨幣交易所僅提供比特幣、以太幣等非證券性質的加密貨幣交易，該交易所則不屬證監會監管範圍。另外，部分海外交易所亦可能受當地監管機構監管。

參考資料：投委會

如何識別加密貨幣交易所詐騙案？

我們可先嘗試在網絡搜尋該交易所，如成立時間不長或找不到相關資料，但卻有人特別推薦給你，這個交易所基本上非常可疑。另外，如有人在你存入資金前提供超詳細的一對一教學，也應份外留神，因為這是常見的詐騙型態。

參考資料：商周

假如加密貨幣交易所倒閉，投資者該如何應對？

如果該加密貨幣交易獲證監會發牌，它須定期向證監會證明有充分流動資金，並把投資者的資產儲存於被隔離的電子錢包，以及為那些資產提供保險保障。交易所一旦倒閉，債權人也不能動用投資者的資產抵銷債務。

至於其他未獲證監會發牌的加密貨幣交易所，在保障投資者的措施上做法不一，部份會把資產退回給投資者，有些則未見如此安排。因此，投資者應事前詳讀有關細節條款，理解自己的風險。

參考資料：Hugill & Ip

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Last modified: 2 5 月, 2023